Önde gelen İsveç bankalarından Handelsbanken (HAND SE), 2024 yılının üçüncü çeyreğinde güçlü finansal sonuçlar açıkladı. Bankanın özkaynak getirisi (ROE) bir evvelki çeyreğe nazaran %15,2’den %15,6’ya yükselirken, faaliyet kârı %6 artarak 9,1 milyar İsveç kronu oldu.
Özellikle, maliyet-gelir oranı %38,3’e güzelleşti ve Çekirdek Sermaye Yeterlilik Oranı (CET1) düzenleyici gerekliliklerin üzerinde %18,8 üzere sağlam bir düzeyde gerçekleşti. Üçüncü çeyrek için pay başına 3,95 SEK temettü açıklandı; bu, çeyrek devir yararlarının %109’una tekabül ediyor ve dokuz aylık toplam pay başına 9,20 SEK’e ulaşıyor.
Önemli Noktalar
- ROE üçüncü çeyrekte %15,2’den %15,6’ya yükseldi.
- Faaliyet kârı %6 artarak 9,1 milyar İsveç kronuna ulaştı.
- Maliyet-gelir oranı %41,5’ten %38,3’e güzelleşti.
- CET1 oranı %18,8 ile düzenleyici gerekliliklerin hayli üzerinde gerçekleşti.
- Üçüncü çeyrek için beklenen temettü pay başına 3,95 SEK, çeyrek periyot yararlarının %109’u.
- 141 milyon net geri kazanım ile net kredi ziyanı aksi kayıtları gerçekleşti.
- Varlık idaresi işi tüm vakitlerin en yüksek düzeyine ulaştı.
Şirket Görünümü
- Bankacılık paketinin tanıtımının risk maruziyeti üzerinde nötr yahut hafif olumlu bir tesiri olması bekleniyor.
- Banka, devlet yahut merkez bankası yardımı olmadan güçlü finansal konumunu müdafaayı hedefliyor.
- Artan gelir, azalan maliyetler ve devam eden müşteri memnuniyeti rekabet konumunu güçlendiriyor.
Olumsuz Öne Çıkanlar
- Düz hacim ve düşen faiz oranları nedeniyle net faiz gelirinin (NII) sürdürülebilirliği konusunda kaygılar lisana getirildi.
Olumlu Öne Çıkanlar
- Banka, tarihi muhafazakarlık nedeniyle olağan sermaye tamponunun üzerinde ekstra 100 baz puan tutmaya devam ediyor.
- Norveç’teki NII’nin, faiz oranı indirim döngüsündeki gecikme nedeniyle dirençli kalması bekleniyor.
- Merkezi ünitelerde devam eden maliyet verimliliği tedbirleri, dördüncü çeyrekte daha fazla gelişme bekleniyor.
Eksikler
- Normal düzeylerin üzerindeki sermaye tamponunu özgür bırakmak için spesifik planlar yok.
- Dördüncü çeyreğe kadar kesin rehberlik yahut işçi azaltma planları sunulmadı.
Soru-Cevap Öne Çıkanlar
- Analistler NII’nin sürdürülebilirliğini sorguladı; banka, çeşitlendirilmiş finansman karması ve müşteri fonlarındaki potansiyel değişimleri hafifletici faktörler olarak gösterdi.
- Sermaye idaresi ihtiyatlı kalıyor, tamponu özgür bırakmak için acil planlar yok; geri alımlara nazaran temettülere öncelik veriliyor.
- İsveç konut kredisi fiyatlandırmasında liste fiyatları, müzakere edilen fiyatlardan daha fazla düştü, bu da ferdî müşteri görüşmelerini yansıtıyor.
- Elden çıkarmalar 2024’te tamamlanmak üzere yolunda, risk yüklü varlıklarda 1,3 milyar avro özgür bırakılması bekleniyor.
- Banka yüksek sermayeli kalmaya devam ediyor, olağan düzeylerin 1 ila 3 yüzde puan üzerini hedefliyor.
- Strateji, %10’u aşması beklenen istikrar ve güçlü temettü randımanına odaklanıyor.
Handelsbanken’in üçüncü çeyrek çıkar görüşmesi, ROE ve faaliyet kârlarındaki artışın yanı sıra güzelleşen maliyet-gelir oranları dahil olmak üzere güçlü finansal performansını vurguladı. Bankanın sağlam CET1 oranı ve beklenen temettüler, güçlü sermaye durumunu destekliyor.
NII’nin sürdürülebilirliği konusundaki kaygılara karşın banka, bilhassa Norveç pazarında direnç gösterdi ve şu anda işçi azaltma planları olmaksızın maliyetleri faal olarak yönetiyor. Bankanın stratejik teşebbüsleri ve muhafazakar sermaye idaresi yaklaşımı, rekabet avantajını müdafaayı ve güçlü hissedar getirileri sağlamayı hedefliyor.
InvestingPro Öngörüleri
Handelsbanken’in güçlü 2024 üçüncü çeyrek performansını tamamlamak için, bankacılık dalındaki bir öteki oyuncu olan Severn Bancorp (SVNLF) için birtakım kıymetli metriklere bakalım. InvestingPro datalarına nazaran, Severn Bancorp 26,4 milyar USD piyasa pahası ile daldaki kıymetli varlığını gösteriyor.
Şirketin F/K oranı 10,01 olup, bu sayı birçok rakibine nazaran nispeten düşük ve şirketin bedelinin altında kıymetlendiğini gösteriyor. Bu durum, varlıklarının defter bedeline yakın olan 1,14’lük fiyat/defter kıymeti oranı ile de destekleniyor.
Severn Bancorp, 2024 yılının ikinci çeyreği prestijiyle son on iki ayda %10,46’lık etkileyici bir gelir artışı gösterdi. Bu büyüme, Handelsbanken’in olumlu finansal trendleriyle uyumlu ve daha geniş bir dal gücünü gösteriyor.
InvestingPro İpuçları, Severn Bancorp’un 4 yıl üst üste temettüsünü artırdığını vurguluyor; bu, Handelsbanken’in güçlü temettü siyasetine emsal halde hissedar getirilerine bağlılığını gösteriyor. Ayrıyeten, Severn Bancorp’un hissedarlara değerli bir temettü ödediğini belirten ipucu, Handelsbanken’in cazip temettü getirisi projeksiyonlarıyla örtüşüyor.
Severn Bancorp’un son on iki ayda kârlı olduğunu ve analistlerin bu yıl da kârlılığın devam edeceğini öngördüğünü belirtmek kıymetli. Bu, mevcut ekonomik iklimde güzel yönetilen bankalar için genel olarak olumlu görünümle uyumlu.
Severn Bancorp’un finansalları ve gelecek beklentileri hakkında daha derinlemesine bilgi edinmek isteyen yatırımcılar için, InvestingPro 7 ek ipucu sunuyor ve şirketin rekabetçi bankacılık ortamındaki pozisyonunun daha kapsamlı bir tahlilini sağlıyor.
Bu makale yapay zekanın dayanağıyla oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Kural ve Şartlar kısmımıza bakın.
News
